财务excel函数课程，exce财务l基本函数

金生 2024-09-04 50

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摘要： 运用EXCEL函数计算一笔借款的现值录入数据首先，在Excel表格中录入现金流数据。以年金数额为例，假设为200；期数为5；利率为10%。调用公式在Excel菜单栏选择“公式...

运用 excel 函数 计算一笔借款的现值

录入数据首先，在EXCEL 表格中录入现金流数据。以年金数额为例，假设为200；期数为5；利率为10%。调用公式在Excel 菜单栏选择“公式”，然后选择“财务”下的“PV”函数。录入公式之利率点击利率（Rate）栏右侧的小图标，录入10%。

录入数据。PV的计算需要三个变量，分别是每期现金流（即年金数额）、期数（可为日、月、季、年）、利率（可为日、月、季、年）。如图所示，年金数额为200，期数为5，利率为10%。调用公式。

在EXceL中计算现值，主要运用PV函数。PV函数语法为PV（rate，nper，pmt，fv，type）。参数“rate”代表每期的利率，表示资金在每期的增值速度。参数“nper”是指投资或付款的总期数，计算时需要考虑整个投资或还款的时间跨度。参数“pmt”代表每期支付的金额，即每次投入或取出的金额。

首先在打开的表格中，输入题目已知条件，在年金方格“B5”中输入等于“=”，点击插入公式。然后在打开的插入公式窗口中，选择公式类型为“财务”。接着在打开的页面中，找到现值公式“Pv”，点击确定。

首先在电脑中打开Excel软件，如下图所示。然后点击公式，点击财务，如下图所示。接着在下拉菜单中，找到FV，点击打开，FV就是计算复利终值的公式。弹出的界面在Rate框中输入0.07，在Nepr框中输入5，在Pv框中输入-20000，然后点击确定。

现值PV=PV（rate，nper，pmt，fv，type） pmt和type都为0，因为单笔金额不是年金。所以函数输入的五个参数只需要填3个。表中第一行和第三行的数据没有关系，为了将现值终值一起演示，就一起写了。利率和期数不变，输入=输入公式，其它函数中，选择“财务—FV”函数，调出函数输入窗口。

Excel财务函数:CUMIPMT两个付款期之间累积支付利息

1、CUMIPMT 这里的5%/12是将年利率转换为月利率，10*12是将总年数转换为总期数，100000是贷款本金，3和5分别是开始和结束的期数，0表示付款在期末。运行此函数后，Excel将显示在第3期至第5期之间累计支付的利息数额。

2、CUMIPMT（5%/12， 10*12， 100000， 3， 5， 0）这里的5%/12是因为月利率，10*12是因为总期数，即10年转换为月数，100000是贷款本金，3和5分别是开始和结束的期数，0表示付款在期末。运行此函数后，Excel将显示在第3期至第5期之间累计支付的利息数额。

3、选择CUMIPMT函数：在“财务”函数类别中，找到并选择“CUMIPMT”函数。这个函数用于返回两个付款期之间为贷款累计支付的利息。输入函数参数：rate：年利率，如果是月利率则需要除以12。nper：总付款期数，如果是按年支付则需要乘以12。pv：现值，即贷款的本金。start_period：计算累计利息的起始期数。

4、CUMIPMT函数，返回一笔贷款在给定的两个时间内累计偿还的利息数额。语法为 CUMIPMT（rate，nper，pv，start_period，end_period，type）有6个参数，分别为 Rate 为利率。Nper 为总付款期数。Pv 为现值。Start_period 为计算中的首期，付款期数从 1 开始计数。End_period 为计算中的末期。

5、COUPPCD计算结算日期前的上一个付息日期 CUMIPMT计算两期之间所支付的累计利息 CUMPRINC计算两期之间偿还的累计本金 DISC计算证券的贴现率 DOLLARDE转换分数形式表示...在财务函数中有两个常用的变量：f和b，其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。